Documentação do Plan 'n' Gain

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O que é o Plan 'n' Gain

Uma plataforma completa de gestão financeira pessoal e familiar: despesas, receitas, contas, cartões, dívidas, investimentos e listas de compras em um só lugar, compartilhados entre os membros do seu workspace — no computador e no celular.

Início

Primeiros passos

Do cadastro ao primeiro lançamento em poucos minutos. Nenhum dado bancário ou documento é necessário para começar.

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   Crie sua conta

   Acesse a página de cadastro e registre-se com e-mail e senha ou com sua conta Google. Não pedimos CPF nem documentos — só um e-mail.
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   Crie seu workspace

   O workspace é o espaço onde suas finanças vivem. Dê um nome (ex.: Minha Família) e escolha a moeda. Você pode ter mais de um workspace — um pessoal e um da empresa, por exemplo.
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   Cadastre contas e cartões

   Em Contas e Cartões, cadastre suas contas bancárias (com saldo inicial) e cartões de crédito (com limite, fechamento e vencimento). É a base para vincular transações, acompanhar saldos e montar as faturas automaticamente.
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   Registre ou importe as primeiras transações

   Lance despesas e receitas manualmente ou pule a digitação: importe o extrato da conta ou a fatura do cartão e deixe a IA categorizar tudo.
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   Convide membros (opcional)

   Em Workspace, envie convites por e-mail para familiares ou quem divide contas com você. Cada lançamento fica associado a um membro, e dá para filtrar por pessoa nas principais telas.

Guia essencial

Como importar extrato bancário e fatura do cartão

Chega de digitar lançamento por lançamento: envie o arquivo do jeito que o banco exporta — OFX, CSV ou PDF — e o sistema reconhece o formato, sugere categorias com IA e detecta duplicados antes de salvar.

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   Baixe o arquivo no app do seu banco

   Todo internet banking exporta o extrato da conta e a fatura do cartão em OFX, CSV ou PDF. Qualquer um dos três funciona — PDFs protegidos por senha também: você informa a senha na hora de importar (usada só para abrir o arquivo).
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   Abra Despesas e escolha a importação

   Na página Despesas, use o botão Importar Fatura (cartão de crédito) ou, na setinha ao lado, Importar Extrato (conta bancária). Arraste o arquivo ou clique para selecionar.

   

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   Escolha o destino dos lançamentos

   Indique em qual cartão a fatura será lançada (ou em qual conta, no caso do extrato). É isso que mantém faturas e saldos corretos.

   

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   Revise a pré-visualização

   Cada transação chega com categoria sugerida por IA — ajuste a que quiser. Lançamentos já existentes aparecem marcados como duplicados e podem ser desmarcados. Em extratos, receitas e despesas são separadas automaticamente, e aplicações/resgates podem virar operações de investimento na aba própria.

   

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   Confirme e pronto

   Os lançamentos entram no mês correto — parcelas de cartão respeitam o fechamento da fatura. Despesas recorrentes reconhecidas (assinaturas, mensalidades) podem ser vinculadas às suas recorrentes já cadastradas, e a regra fica salva para as próximas importações.

Também dá para importar direto da conta ou do cartão

No extrato de cada conta bancária e na fatura de cada cartão existe um botão de importação equivalente — útil quando você já está conferindo aquela conta específica.

Guia essencial

Como importar nota fiscal (NFC-e) com IA

Aponte a câmera para o QR Code do cupom fiscal: o app lê a nota no portal da SEFAZ e a IA organiza estabelecimento, itens, quantidades e preços — sem digitar nada.

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   Abra a importação de nota

   Na página Despesas (botão Importar Nota Fiscal) ou no Dashboard de Compras. No celular, a câmera abre direto para escanear o QR Code impresso no cupom.
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   Escaneie o QR Code do cupom

   Aponte a câmera para o QR Code impresso no cupom fiscal — é o único caminho de importação de nota fiscal hoje. Sem o QR Code, lance a despesa manualmente.
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   Deixe a IA trabalhar

   Em segundos, o sistema identifica o estabelecimento, a data e cada item com quantidade, unidade e preço. Os produtos são cruzados com o seu catálogo — quem já comprou arroz antes vê o mesmo produto reconhecido de novo.
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   Escolha o que fazer com o resultado

   Transforme a nota em uma despesa detalhada (com todos os itens), crie uma lista de compras a partir dela ou vincule a uma compra em andamento. Revise os itens antes de confirmar.

Guia essencial

Como instalar no celular (PWA)

O Plan 'n' Gain é um Progressive Web App: instala direto do navegador, sem loja de aplicativos, e abre em tela cheia com ícone próprio e notificações push.

No Android (Chrome)

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   Abra planngain.com.br no Chrome

   Faça login normalmente no navegador.
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   Toque no menu ⋮ e em Adicionar à tela inicial

   Em alguns aparelhos a opção aparece como Instalar app. O próprio app também sugere a instalação em um aviso.
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   Confirme

   O ícone aparece na tela inicial e o app passa a abrir em tela cheia, como qualquer aplicativo nativo.

No iPhone (Safari)

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   Abra planngain.com.br no Safari

   A instalação de PWA no iOS funciona pelo Safari.
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   Toque no botão Compartilhar

   O quadrado com a seta para cima, na barra inferior.
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   Escolha Adicionar à Tela de Início

   Confirme o nome e toque em Adicionar.

Funcionalidades

Patrimônio (dashboard)

A primeira tela depois do login: saldos, receitas, despesas e investimentos consolidados, alertas do que precisa de atenção e a análise detalhada do mês.

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   Cards de resumo

   Saldo total, receitas do mês, despesas do mês e investimentos — sempre atualizados conforme você lança ou importa transações.
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   Alertas financeiros

   Logo abaixo dos cards: faturas perto do vencimento, despesas superando receitas, meses sem receita cadastrada. Cada tipo de alerta pode ser ligado ou desligado em Configurações → Alertas.
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   Evolução mensal

   O gráfico de evolução mensal compara receitas, despesas e portfólio nos últimos 6 meses.
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   Análise do mês

   Navegue entre meses e explore os gráficos: despesas diárias, categorias, top 5, formas de pagamento e uso de cada cartão. Clicar em um cartão abre o detalhe da fatura.
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   Filtro por membro

   Em workspaces compartilhados, o filtro no topo mostra o recorte de cada pessoa.

Funcionalidades

Despesas

Tudo que sai: despesas fixas que se repetem sozinhas, gastos pontuais agrupados por forma de pagamento, parcelas de cartão e importações automáticas.

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   Despesa recorrente

   Aluguel, streaming, mensalidades: crie uma vez e o lançamento aparece todo mês. O botão Ajustar permite mudar o valor só de um mês (ajuste temporário) ou dali em diante (permanente) — ideal para conta de luz no verão.
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   Despesa esporádica

   Gastos pontuais, no modo simples ou como Compra Detalhada com múltiplos itens (ex.: mercado com todos os produtos). Elas ficam agrupadas por forma de pagamento — dinheiro, conta ou cartão.
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   Parcelas no cartão

   Informe o número de parcelas ao criar a despesa: cada parcela cai na fatura do mês certo, respeitando o dia de fechamento, com o andamento (3/12, 4/12…) acompanhado automaticamente.
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   Ações em cada despesa

   Editar, duplicar, excluir, converter esporádica em recorrente, ver o recibo vinculado e reabrir a lista de compras que a originou.
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   Importações

   Os botões Importar Fatura, Importar Extrato e Importar Nota Fiscal vivem nesta página — veja os guias de importação.

Funcionalidades

Receitas

Salário, freelas, dividendos, aluguel: registre cada entrada com categoria e conta de destino, e deixe as recorrentes se lançarem sozinhas todo mês.

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   Receita recorrente

   Cadastre o salário uma vez e ele entra automaticamente todo mês. Como nas despesas, o Ajustar resolve meses atípicos — 13º e bônus viram um ajuste temporário, aumento de salário vira permanente.
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   Receita esporádica

   Freelas, vendas e rendimentos avulsos, com descrição, valor, data, categoria, conta de destino e membro. Se a conta bancária ainda não existe, dá para criá-la sem sair do formulário.
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   Importação pelo extrato

   Ao importar o extrato da conta, as entradas são detectadas como receitas automaticamente — com categoria sugerida por IA.

   

Funcionalidades

Contas bancárias

Todas as suas contas com o saldo que você informa e o extrato completo das transações vinculadas, mês a mês.

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   Cadastre a conta

   Nome, banco (o campo sugere bancos conforme você digita), tipo (corrente, poupança, salário, pagamento, investimento ou outro), saldo inicial e membro responsável.
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   Acompanhe os saldos

   Cada card mostra o saldo informado (verde positivo, vermelho negativo) e o cabeçalho soma o total de todas as contas. O saldo é um valor que você mantém atualizado — lançar uma despesa ou receita não o altera sozinho.
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   Consulte o extrato

   Dentro da conta, o extrato lista, mês a mês, todas as despesas e receitas vinculadas — e traz o botão de importar extrato (OFX, CSV ou PDF) para puxar as transações do banco.

Funcionalidades

Cartões de crédito

Cadastre cada cartão com limite, fechamento e vencimento — e ganhe faturas montadas automaticamente, mês a mês, com alerta antes de vencer.

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   Cadastre o cartão

   Nome, bandeira, últimos 4 dígitos, conta bancária vinculada, limite, dia de fechamento e dia de vencimento.
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   Lance despesas no cartão

   Ao criar uma despesa, escolha o cartão como forma de pagamento. Compras após o fechamento entram na fatura seguinte — automático.
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   Acompanhe a fatura

   Abra o cartão para ver a fatura de cada mês, com o limite usado considerando parcelas futuras e recorrentes. O Patrimônio avisa quando o vencimento se aproxima.
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   Importe a fatura

   Direto do cartão ou pela página de Despesas — arquivo OFX, CSV ou PDF do banco, com categorização por IA.

Funcionalidades

Dívidas

Financiamento, empréstimo, consignado, rotativo do cartão ou cheque especial: veja o cronograma completo de parcelas, o CET e o custo real do crédito — não só a parcela.

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   Cadastre a dívida

   Escolha o tipo (financiamento, empréstimo, consignado, rotativo, cheque especial), informe valor, taxa de juros, número de parcelas e sistema de amortização (Price ou SAC), além do seguro quando houver.
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   Confira o cronograma de parcelas

   Cada parcela aparece decomposta em amortização, juros e correção, com o saldo devedor após cada pagamento.
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   Enxergue o custo real

   O detalhe da dívida mostra o CET (custo efetivo total), o total de juros e os seguros — quanto o crédito custa de verdade até a última parcela.
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   Marque parcelas como pagas

   A cada pagamento, o saldo devedor e o progresso são atualizados. Dá para acompanhar quanto falta em valor e em parcelas.
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   Acompanhe os relatórios

   Evolução do saldo devedor, fluxo de pagamentos futuros e composição do custo entre principal, juros e encargos.

Funcionalidades

Compras

Listas de compras colaborativas com preços e histórico: escreva a lista do seu jeito, marque os itens conforme compra e finalize gerando a despesa automaticamente.

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   Crie a lista do seu jeito

   Escreva em texto livre — arroz 2, leite 6un, frango 1,5kg — e o sistema estrutura os itens com quantidade e unidade. Também dá para criar a partir de uma nota fiscal importada ou item a item.

   

   

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   Inicie a compra

   Na lista em rascunho, toque em Iniciar Compra. Ela entra em modo de compra — perfeito para usar no celular dentro do mercado, marcando os itens no corredor.
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   Marque itens com preço, marca e histórico

   Ao pegar cada item, registre o preço real, a quantidade e a marca. O histórico mostra quanto você pagou nas últimas compras — na gôndola, você sabe se o preço subiu.

   

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   Finalize gerando a despesa

   Ao concluir, escolha o membro que pagou e a forma de pagamento (conta ou cartão): a despesa detalhada é criada automaticamente com todos os itens.
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   Gerencie produtos e estabelecimentos

   Em Produtos, mantenha o catálogo (itens, categorias, marcas, unidades e formatos de venda); em Estabelecimentos, as lojas onde você compra. Tudo alimenta o histórico de preços e a inflação pessoal.

Funcionalidades

Investimentos

Ações, FIIs, renda fixa, cripto, fundos e ETFs numa carteira só, com cotações atualizadas automaticamente e rentabilidade por ativo.

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   Adicione o ativo

   Informe ticker ou nome, tipo (14 tipos suportados) e corretora.
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   Registre as operações

   No card do ativo, Operar registra compras, vendas e dividendos, com data, quantidade, preço e a conta bancária de origem/destino.
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   Acompanhe a rentabilidade

   Total investido, valor atual e rentabilidade — da carteira e de cada ativo, com cotações atualizadas automaticamente. Filtre por tipo ou por membro.
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   Explore gráficos e projeções

   Cada ativo tem gráfico de preço, gráfico de cotação, histórico de operações e uma projeção de rendimento futuro. Na visão por corretora, veja a carteira agrupada por instituição.

Funcionalidades

Relatórios

Telas dedicadas de análise para despesas, receitas, compras e investimentos: comparação entre períodos, composição por categoria e evolução das recorrentes. Disponíveis nos planos pagos.

• Despesas — variação dos gastos mês a mês, evolução das recorrentes, faturas de cartão e inflação de produtos.
• Receitas — variação entre períodos, receitas por categoria e evolução das recorrentes.
• Compras — resumo mensal, gastos por estabelecimento, tipo e categoria, e inflação da sua cesta.
• Investimentos — alocação do portfólio por tipo, setor e corretora, com rentabilidade por período.

Funcionalidades

Inflação pessoal

O IPCA mede uma cesta nacional — aqui você mede a sua. A partir das notas fiscais importadas, o sistema acompanha o preço de cada produto que você compra, marca por marca, mês a mês.

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   Alimente com notas fiscais

   Cada nota importada (e cada compra finalizada com preços) registra o preço pago por produto — a detecção é automática.
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   Compare de forma justa

   A comparação considera o mesmo produto, a mesma marca e a mesma embalagem — dá para distinguir se o aumento foi do produto ou se você trocou de marca.
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   Acompanhe a curva de cada item

   O catálogo mostra o último preço pago e a variação de cada produto; o gráfico de evolução traça a curva mês a mês.

Funcionalidades

Calculadoras financeiras

Cinco calculadoras gratuitas, abertas para qualquer pessoa — sem cadastro. Usuários logados também as acessam pelo menu lateral do app.

Sua conta

Workspaces e membros

O workspace é o espaço compartilhado das finanças: convide familiares ou quem divide contas com você, e cada lançamento fica associado a um membro.

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   Convide por e-mail

   Em Workspace, no menu lateral, envie o convite. A pessoa cria a conta dela (grátis) e passa a registrar transações no mesmo espaço.
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   Filtre por membro

   No Patrimônio, Despesas, Receitas e Investimentos, o filtro de membro mostra o recorte de cada pessoa — útil para saber quem gastou o quê.
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   Use múltiplos workspaces

   Crie espaços separados para contextos diferentes — finanças pessoais, da família, de um grupo de amigos ou da empresa — e alterne entre eles no topo do app.
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   Transfira a propriedade quando precisar

   O dono do workspace pode transferir a propriedade para outro membro (por exemplo, quando quem administra as finanças da casa muda).

Sua conta

Configurações

Perfil, e-mail, senha, alertas e assinatura — tudo em um lugar, incluindo a exclusão de conta.

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   Perfil e e-mail

   Edite seu nome e gerencie o e-mail da conta, com verificação por link. A troca de e-mail exige confirmação de senha.
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   Senha

   Altere informando a senha atual e a nova, com indicador de força. Contas criadas com Google não têm senha própria — e-mail e senha são gerenciados na conta Google.
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   Alertas

   Ative ou desative cada tipo de aviso financeiro (fatura perto do vencimento, despesas acima das receitas etc.) — eles aparecem como alertas na tela de Patrimônio, dentro do app.
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   Assinatura

   Veja seu plano atual, faça upgrade/downgrade ou cancele. O cancelamento mantém o plano ativo até o fim do período já pago.
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   Exclusão de conta

   Na zona de perigo, encerre a conta. Há uma janela de 30 dias para se arrepender: basta fazer login de novo para reativar. Depois disso, sua identidade (nome, e-mail e credenciais) é anonimizada em definitivo, conforme a Política de Privacidade.

Extras

Dicas rápidas

Pequenos hábitos que fazem o Plan 'n' Gain render mais no dia a dia.

• Importe em vez de digitar. Uma importação de fatura ou extrato por mês mantém tudo em dia com esforço mínimo — a IA categoriza e os duplicados são detectados.
• Cadastre recorrentes logo no início. Salário, aluguel e assinaturas lançados automaticamente todo mês eliminam a maior parte da digitação e evitam esquecimentos.
• Converta em recorrente quando notar repetição. Aquela esporádica que aparece todo mês? Converta em recorrente direto pelas ações da despesa.
• Duplique em vez de recriar. Despesas parecidas e listas de compras que se repetem têm ação de duplicar — ajuste só o que mudou.
• Use as demonstrações interativas. O ícone ? ao lado dos botões de importação abre um passo a passo interativo com telas reais.
• Leve o app para o mercado. Instale o PWA no celular e use a lista de compras em modo de compra — com histórico de preço na gôndola.
• Queda de sinal não interrompe o registro. Se a conexão cair com o app aberto (no mercado, por exemplo), continue registrando: as escritas entram numa fila local e são reenviadas quando o sinal voltar.

Extras

Perguntas frequentes

Respostas diretas para as dúvidas mais comuns sobre o Plan 'n' Gain.